Tic Tac Tic Tac, il est encore temps d’agir !!

La fin d’année est le moment idéal pour faire le point sur votre patrimoine et réduire votre fiscalité avant la clôture de l’exercice. AVISOFI PATRIMOINE vous accompagne pour mettre en place les bonnes stratégies avant le 31 décembre. Voici les actions clés à entreprendre dès maintenant :

1. Réalisez un bilan patrimonial complet

Avant toute optimisation, commencez par dresser un bilan clair de votre patrimoine :

• vos actifs (immobilier, placements financiers, liquidités),
• vos dettes et engagements,
• vos objectifs à court, moyen et long terme (préparer la retraite, transmettre, investir…).

Un audit patrimonial permet de prendre des décisions éclairées et de mieux orienter vos investissements.
Parlons de vos besoins !

2. Profitez des dispositifs de défiscalisation 2025

Certaines opportunités fiscales disparaissent à la fin de l’année. C’est donc le moment d’en tirer parti :

Investissement immobilier : profitez des dispositifs loi Malraux, Monuments Historiques ou Pinel ancien pour bénéficier d’une réduction d’impôt significative.

• PER, assurance-vie, PEA : vérifiez vos versements, optimisez vos arbitrages et vos plus-values.
• Dons familiaux : utilisez les abattements disponibles avant le 31 décembre.
• Investissement immobilier : profitez des dispositifs loi Malraux, Monuments Historiques ou Pinel ancien pour bénéficier d’une réduction d’impôt significative.

3. Diversifiez votre patrimoine pour sécuriser vos rendements

Une bonne gestion patrimoniale repose sur la diversification :

• Investissez dans l’immobilier locatif (meublé ou non),
• Explorez les SCPI ou obligations,
• Combinez produits financiers et actifs tangibles pour un portefeuille équilibré.

Votre courtier en gestion de patrimoine peut vous aider à construire une stratégie d’investissement sur mesure selon votre profil.

4. Anticipez la transmission de votre patrimoine

Préparez dès aujourd’hui la transmission de votre patrimoine pour protéger vos proches :

• Mettez à jour vos clauses bénéficiaires (assurance-vie, testament),
• Profitez des abattements pour donations,
• Envisagez le démembrement de propriété pour transmettre dans les meilleures conditions fiscales.

5. Faites-vous accompagner par un expert

Chaque situation patrimoniale est unique. Chez AVISOFI PATRIMOINE vous propose un accompagnement personnalisé :

• Audit gratuit et complet,
• Solutions sur mesure adaptées à vos objectifs,
• Optimisation fiscale et stratégie d’investissement globale.

⏳ Il ne vous reste que quelques semaines pour optimiser votre patrimoine avant le 31 décembre !
👉 Contactez AVISOFI PATRIMOINE dès maintenant pour bénéficier d’un audit gratuit et sans engagement.